Theo hồ sơ vụ án, vào tháng 5/2023, bà Trịnh Thị Liên (SN 1963, trú tại tổ 26, phường Đông Phong, thành phố Lai Châu) biết Bùi Thị Thanh Nhài đã từng làm việc tại một số ngân hàng trên địa bàn tỉnh Lai Châu nên đã nhờ làm hồ sơ thế chấp 3 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nông nghiệp mang tên Lưu Quang Vũ (con trai bà Liên) để vay tiền.
Nhài đồng ý rồi liên hệ với đồng nghiệp cũ đang làm việc tại Chi nhánh Ngân hàng H (ở địa phương khác) để xin ý kiến định giá tài sản cũng như hướng dẫn các thủ tục để vay tiền.
Trên cơ sở hồ sơ vay vốn được Nhài và P K D (cán bộ tín dụng chi nhánh H ở địa phương khác) cùng một số cá nhân khác hợp thức hóa, tạo lập , chi nhánh Ngân hàng H đã chấp thuận cho anh Lưu Quang Vũ vay số tiền 2 tỷ đồng.
Đối tượng Nhài bị bắt giữ (ảnh tư liệu).
Ngày 6/7/2023, Ngân hàng H đã giải ngân số tiền 2 tỷ đồng vào tài khoản của P T H N là một tài khoản trung gian nhận khoản vay mà Nhài đã chỉ định khi lập hồ sơ.
Khi D gọi điện thoại báo công việc đã hoàn tất thì Nhài yêu cầu D chuyển số tiền này đến tài khoản cá nhân của Nhài, vì khi làm hồ sơ vay, D và Nhài đã thỏa thuận nếu vay tiền của ngân hàng H ( ở địa phương khác) thì sẽ mất 6% tiền phí cam kết rút vốn là 120 triệu đồng và phải giữ lại 180 triệu đồng để trả lãi cho khoản vay.
D đã yêu cầu N chuyển 300 triệu đồng vào tài khoản cá nhân của D, còn lại 1,7 tỷ đồng, D bảo N chuyển cho Nhài, số tiền này Nhài đã sử dụng chi tiêu cá nhân hết.
Ít ngày sau, bà Liên gọi điện thoại cho D hỏi về tiến độ giải ngân khoản vay, D liền gọi hỏi Nhài thì Nhài đã nhờ D nói dối do hết room tín dụng nên chưa giải ngân được. Do vậy D đã giấu việc Ngân hàng đã cho vay 2 tỷ đồng và giúp Nhài nói dối bà Liên khoản vay chưa được giải ngân.
Sau nhiều ngày tìm hiểu, gia đình bà Liên và anh Vũ biết sự việc đã đến nhà yêu cầu Nhài phải giải quyết, tuy nhiên bị can đã khất lần không trả rồi trốn tránh không gặp bị hại.
