Người phụ nữ bỗng dưng mắc nợ vì trả lại 726 triệu đồng tiền chuyển khoản nhầm: Chiêu trò chiếm đoạt tài sản của tội phạm ai cũng cần biếtGĐXH - Người phụ nữ nhận được 726 triệu đồng tiền chuyển khoản nhầm liền chuyển trả lại nhưng sau đó bỗng dưng nhận được giấy thông báo nợ từ những đối tượng xa lạ.
Người đàn ông chuyển khoản nhầm 480 triệu đồng được trả lại nhưng bị ngân hàng trừ mất 313 triệu đồng vì thao tác sai
Chỉ vì sơ sẩy khi chuyển khoản mà người đàn ông có nguy cơ mất số tiền hàng trăm triệu.
Vào ngày 17/1/2025, một người đàn ông họ Trương sống ở thành phố Quý Dương, tỉnh Quý Châu, Trung Quốc chuyển khoản cho bạn mình 150.000 NDT (khoảng 521 triệu đồng) qua ứng dụng ngân hàng. Ban đầu, anh Trương gửi trước 12.000 NDT (khoảng 41 triệu đồng) và giao dịch thành công. Tuy nhiên, đến lần chuyển khoản thứ 2, một sự cố bất ngờ đã xảy ra khiến anh cực kỳ hối hận.
Do thói quen lưu những tài khoản thường giao dịch trên ứng dụng, anh Trương đã nhập luôn tên bạn mình để gửi mà không để ý số tài khoản. Cũng vì vậy mà số tiền còn lại 138.000 NDT (khoảng 480 triệu đồng) đã không may chuyển khoản nhầm vào tài khoản của một người đồng nghiệp cũ. Người này cùng tên với bạn của anh Trương.
Lúc này, anh Trương mới tá hỏa, vội vàng liên lạc với người đồng nghiệp cũ. Người đồng nghiệp cũng nhanh chóng xác nhận đã nhận được tiền và bày tỏ mong muốn trả lại cho anh Trương. Tuy nhiên, khi người này kiểm tra tài khoản lại xảy ra một vấn đề rắc rối không ai ngờ đến. Người đồng nghiệp cũ có một khoản vay thế chấp nhà ở đã quá hạn 2 năm. Khi thấy tài khoản có tiền chuyển đến, hệ thống ngân hàng ngay lập tức tự động khấu trừ 90.000 NDT (khoảng 313 triệu đồng) dư nợ trong nháy mắt, chỉ còn lại 48.000 NDT (khoảng 167 triệu đồng) trong thẻ.
Mặc dù người đồng nghiệp cũ không ngần ngại mà nhanh chóng trả số tiền còn lại, nhưng người này lại đang gặp khó khăn về tài chính nên không thể trả lại 90.000 NDT đã bị khấu trừ ngay, việc này trở thành bài toán khó đối với anh Trương. Trước tình thế tiến thoái lưỡng nan này, anh Trương muốn nhờ đến sự can thiệp pháp lý để lấy lại tiền.
Tuy nhiên, anh vừa lo sợ phải chịu chi phí kiện tụng lớn, lại thậm chí không biết nên kiện ai. Trên thực tế, người nhận tiền chuyển khoản đã rất hợp tác, chủ động thừa nhận đã nhận được tiền chuyển khoản nhầm và trả lại một phần tiền.
Cảnh báo lỗi thao tác chuyển khoản nhiều người mắc
Cảnh sát địa phương cho biết, nếu đối phương phủ nhận và từ chối trả tiền thì mới có thể nhờ đến sự hỗ trợ từ pháp luật. Hiện tại bên kia đã nhận nợ nhưng không có khả năng trả nợ, cảnh sát đề nghị ông Trương nên tiến hành đàm phán với ngân hàng.
Anh Trương cũng biết rằng ngân hàng đã khấu trừ khoản nợ quá hạn theo đúng quy định và không có lỗi, nhưng số tiền này lại không phải là thu nhập hợp pháp và bình thường của người đồng nghiệp cũ. Anh mong muốn ngân hàng xác minh rõ ràng và hoàn trả lại 90.000 NDT (khoảng 313 triệu đồng) cho anh, còn khoản nợ ngân hàng sẽ do người đồng nghiệp cũ chịu trách nhiệm.
Sau đó, anh Trương đã trao đổi với ngân hàng, hy vọng ngân hàng sẽ thông cảm và xử lý những trường hợp đặc biệt một cách đặc biệt. Tuy nhiên, phía ngân hàng đã từ chối yêu cầu của anh Trương và cho biết họ đã làm đúng quy trình. Theo ngân hàng, họ chỉ lấy lại khoản tiền đã cho khách hàng vay trong nhiều năm, việc khấu trừ lần này cũng được thực hiện với tài khoản đang nợ ngân hàng và không có nghĩa vụ tìm hiểu nguồn gốc dòng tiền. Điều này khiến anh Trương cảm thấy rất bất lực và đau lòng.
Hiện tại, nhân viên ngân hàng cho biết vụ việc của anh Trương đã được báo cáo lên cấp trên nhưng vẫn chưa nhận được phản hồi. Sau khi có phản hồi từ cấp trên, anh Trương sẽ được thông báo ngay lập tức. Tuy nhiên, tính đến thời điểm các phương tiện truyền thông tại tỉnh Quý Châu, Trung Quốc đưa tin, vẫn chưa có thông tin tiếp theo từ phía ngân hàng và số tiền 90.000 NDT của anh Trương vẫn chưa được giải quyết.
Sự việc này cũng là lời nhắc nhở mọi người phải kiểm tra lại thông tin kỹ càng khi chuyển tiền để tránh những rắc rối tương tự. Ngoài trường hợp của anh Trương, cũng có nhiều trường hợp chuyển khoản nhầm nhưng khó khăn trong việc đòi lại, vì đối phương là người lạ và không liên lạc được, hoặc cố tình chiếm đoạt.
